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2017-08-11

在各种吃瓜群众的期待中,网易严选与亚朵合作的酒店前几天正式开业了,极简主义风,设计很“严选”。但在这个有178间房的酒店中,“严选房”只有14间,可接纳的需求比较有限。有人就很奇怪,难道不应该越多越好吗?

其实从某种程度上说,这是严选的场景电商体验店,将零售电商与线下消费场景相结合,为用户带来沉浸式消费体验。网易严选并不是真的想做酒店,而是要为自家商品打造一个线下体验的场景。

一、为什么网易严选,要耗费大量心力来做这件事?

新零售强调线上消费场景和线下体验的融合,未来将是场景化消费的趋势。通过各种沉浸式场景能强化用户对品牌的认知,感受产品的差异。

在如今商品和信息都供过于求的时代,消费场景化的趋势越来越明显。线上的商品一定是有距离感的,没办法真切感受商品的特质,体验到它的色彩、体感与温度。

比如,想购买一床被子,光凭图片和材质描述,完全不能想象它盖在身上会是什么感觉。若要满足用户这种体验的需求,就得在线下为他创造一个场景。

在新零售趋势下,线上提供流量,线下满足体验场景,两个业态不再是对立面,而是能够相互融合,共同创造需求。

一个好的场景体验空间,要求和用户有直接接触的场景,酒店离用户的生活场景最近,有其天生优势。

用户去感知商品,直接接触的场景非常重要,而酒店是天然最佳的和用户直接接触的生活场景。回忆一下,从洗澡入睡到第二天早上洗漱完毕退房,其实你已经在这个过程中使用了绝大多数生活中你最常接触的物品,比如床、椅子、毛巾、洗浴用品……

用户和这部分物品打交道的时间非常长,对商品品质有更直观的感受。

而酒店业正在做生活化的转型,现在切入正是好时候。

线下酒店业的竞争,已经不再停留于清洁度、位置便利等等。体验经济下,能否给顾客带来宾至如归的幸福感非常重要,酒店的消费趋势不是炫富,而是“家外之家”的真实体验。

这个方向和网易严选的所希望达到的目标是一致的,离用户更近,让用户有更好的生活品质,寄托着对美好生活的向往。

严选是第一次尝试跨界,用自己的IP去覆盖用户的生活场景。但其实这件事muji已经有很丰富的经验,从muji café(咖啡馆)到muji books(书店)再到muji diner(餐厅),明年8月muji也将在深圳落地自己第一家酒店。

从诞生之日起,网易严选就被认为是中国版muji,但它真的只是muji的复刻这么简单吗?

二、网易严选和无印良品,二者神肖酷似,实则同中有异。

二者诞生的时代背景类似,发展情况相近,但经营模式不同。

muji诞生于日本第二次石油危机之后经济增速下滑时期。今天,中国的经济增速也在放缓,商品过剩,网易严选就在这个时候破土而出,成为了品质精选电商的代表。

Muji和严选的本质差异在于前者是传统的SPA模式,后者是ODM。SPA是国际知名零售品牌商常用的模式,包括H&M等,品牌商负责从产品设计策划、生产制造到零售服务的整个环节。

严选的ODM模式则是由制造商负责产品设计,品牌商提出修改意见,并进行品控、采购和销售,制造商拥有产品的自主知识产权。

不得不承认,ODM的模式是更符合当下中国国情的。其一,现在国内已存在不少一线品牌的代工厂,他们都是优质制造商,在生产制造环节非常专业;其二,如今国内的知识产权保护现状不容乐观,品牌商的自主知识产权容易受到侵犯。

因此,在商品研发能力尚不成熟的情况下,ODM模式显然是更切合实际的。未来随着产品设计经验和能力的不断积累,可以预见,网易严选会逐步提高自主设计的占比,而其现在快速扩张的设计师团队也验证了这一点。

网易严选和muJi都在围绕中产阶层的生活方式,提供高品质高性价比的商品,但选取了不同路径。

严选和muji的核心和最终目的是一样的,以更优的价格和品质,提高中产阶级的生活质量。但它们分别选了两条路径。

严选从电商出发,逐步将触角伸到线下;而muji一直以线下门店作为主要入口,线上只是辅助渠道。

电商在时间和效率方面更占优势,能适应现代人对时间效率的敏感;而线下门店可以为顾客创造更好的消费场景和体验,提供购物满足感,二者各有所长。当然,在中国,电商的步子总是要大些。

新零售的趋势下,未来将是线上线下深度融合的模式,零售的卖场边界将消失,或许不再有购物场景的说法,而是在体验场景中加入购物元素。

如今muji在发展电商,严选也在拓线下体验场景,二者都在完善着自己的短板。只是,到底从线上走到线下更容易,还是从线下走向线上更方便,是个值得思考的问题。

三、分析和展望

muji和严选,最大的相似之处在于,它们都不只希望成为一个零售商品牌,而是成为一种生活方式,或者说一种美学和理念。

网易严选没有把自己定位为一个平台,而是一个品牌。零售品牌去做酒店、书店、餐厅,简单说来是跨界,更深层次的原因是,它们希望覆盖更多的生活场景,把品牌的文化审美、生活哲学渗透进你的生活。

需要当一个品牌与消费者的生活紧密的捆绑在一起的时候,这个品牌就有了持久的生命力。Muji和严选更像是一种生活方式,驱动消费者进行消费的不仅仅是商品和环境,更重要的是对品牌文化、生活哲学、美学的认同。

比如星巴克和Airbnb,这两个品牌都不止于消费层面的价值,它们是带有文化属性的,也代表着一种生活方式。

星巴克将自己定位于独立于家庭、工作室以外的“第三空间”,受到众多白领的认同;Airbnb将分享房子这件事变成了一种年轻人的生活方式,在“人与人的关系”上讲出许多好故事。它们都将物质消费上升到了精神消费的水平,这是最高的竞争壁垒。

网易严选布局线下体验场景的模式十分巧妙,输出IP和设计元素,后端的运营交给优质合作方。这是有杠杆的轻资产模式,同时掌握了价值链中最高的一块。

酒店是一个比较重的行业,与网易严选团队过去所做的纯互联网产品差别甚大,行业中有很多未知因素,难以迅速转型全掌控。

术业有专攻,虽然自营能做到更好的品控,盈利空间也更大,但重模式下整个链条都并非团队所擅长,与其自己冒险从零开始做这件事,不如寻找一个靠谱的合作伙伴。

当这种场景体验店的模式被验证有效,做出标杆店来之后,轻资产的模式也更便于迅速复制和拓展。

事实上,muji在酒店上也选择了这种模式,muji酒店后端的经营和管理都是由合作方进行——深圳深业集团旗下的商业综合体深业上城。这也是第一次,muji将管理权交给第三方,充分证明了这个模式确实是当下最优选择。

零售企业向上游供应链延伸是必然趋势,未来的品质电商不会只有一家,网易严选可能是其中翘楚。

我国零售行业整体流量红利消退,倒逼零售企业和供应链转型升级。

对标美日等发达国家零售行业发展历程,不管是ODM、C2M还是大数据等模式,零售企业向上游供应链延伸是转型升级的必然趋势。当前整体国外订单量减少,国内制造业也面临着很大的转型压力。

网易副总裁柳晓刚直言:“中国不缺制造能力,不缺乏好的商品,只要有好的品牌,就能把这些变成消费者需要的东西。未来最好的机会还是互联网企业和传统制造商的合作模式。”

他也很清楚,中国有很多优秀的品牌,严选将来不会是国内唯一一家品质电商,将来在很多领域都会有许多好品牌去支撑起新的模式。

皓哥以为,网易严选作为当下的口碑品牌,未来若能更好深入供应链,做好品控,配合时间上的先发优势,或能成为其中翘楚,持续引领中国品质电商的发展。

2017-08-10

​最近网易的热点有点多。继网易严选与亚朵酒店合作的“严选房”开门迎客后,今天,网易的二季报又新鲜出炉。收入133.8亿,同比涨49.4%,归属于网易公司股东净利润为29.72亿元,同比增长9.2%。

皓哥注意到,尽管二季度手游增速放缓,但电商业务却是一路凯歌高奏,不知不觉邮箱和电商业务竟已占到了总收入的四分之一。

今早的财报电话会上,丁磊一如往常淡定的口吻不禁让人想起了他曾对手游团队说的一句话:慢一点没有关系,品质才能保证市场定位。

一直奉行“慢慢来,比较快”哲学的网易,这一季财报的表现究竟如何,电商这张新王牌能否支撑起未来的增长点?

一、财报点评:稳中有进超预期增长,电商占比达历史高点

营收:Q2收入133.8亿元, 同比增长49.4%,超预期2.6%。

营业费用:营业费用33.32亿元,同比涨了49.3%,营业费用率24.9%。成本上升主要由游戏市场营销费用以及电商运营费用的增加所致。

毛利率:50.4%,游戏业务中毛利相对较低的手游占比上升,电商业务也正面临毛利的变化和调整期。

网易在Q2把动作重心放在了游戏的海外市场扩张和电商的618大促上,不论是代理的超级游戏IP《我的世界》,还是未来会上线的自研游戏,最终都要在下一季报才能有所体现。

因此,在缺乏新作爆点以及腾讯《王者荣耀》抢占用户注意力的前提下,二季报能获得超预期的业绩增长,总体上仍然是一份不错的成绩单。

回顾网易三大业务板块的历年收入,我们发现,电商自2015年上线以来收入占比始终稳步上升,最新一季更是达到了25%的历史小高峰。

随着丁磊被舆论奉为“中产阶级教主”、“互联网品味家”,他一直以来赋予厚望的电商板块,似乎也在渐渐成为整个网易新的驱动力。

二、游戏业务开启全球布局,坚持自研匠心,抓住更多细分群体

网易游戏Q2收入94.3亿元,同比涨46.5%。端游的江湖地位相当稳固,同比小幅增长3.4%至26亿元。手游收入68.3亿元,同比涨74.1%,占中国手游行业市场份额23.8%。

其中,《阴阳师》在Q2延续了全球化布局战略,继东南亚市场之后,又在港澳台和日韩等地陆续上线了本土化版本。在韩国尤其热门,位居下载排行榜榜首和畅销排行榜第四。

为网易赚来大把现金的《阴阳师》、《梦幻西游》、《大话西游》和《天下》等旗舰游戏,下阶段的上升空间是IP化运营,推进动画、影视、舞台剧等泛娱乐布局。比如去年12月,工夫影业、华谊兄弟电影和网易影业已宣布联手打造《阴阳师》电影及剧集。

Q2游戏的增速放缓,不由得引发人们对其未来的猜测和关注。下一季网易游戏的发力点将是在海外“招兵买马”,同时抓住更多细分群体。

正所谓,中国只有三大游戏公司:腾讯、网易以及其他。面对《王者荣耀》的爆款效应和腾讯社交关系链的先天优势,今天的网易需要在《阴阳师》热潮平复之后,寻找下一阶段的长期增长动力。

一方面,为适应玩家日益多变的游戏需求,网易注重精品化基础上的内容创新,推出更多不同类型的产品。

比起短期的商业化考量,网易不急着追爆款,而是进一步扩品类;即将上线的两款自研游戏《永远的7日之都》和《魔法禁书目录》就是瞄准了二次元等崛起的新市场。

另一方面,海外扩张的步子还要迈得再大胆些。

在全球1089亿美元的游戏营收中,虽然中国市场1/4的份额不可小觑,但海外市场的机会更诱人。腾讯就先后投资了Supercell和Paradox等海外超级IP,国内的一些小公司也通过收购海外游戏开始了迅速增长。

此前网易的海外扩张节奏相对谨慎。未来,丁磊将一改以往作风,争取在2020年达到30%的营收来自海外。

不仅将《阴阳师》和《光明大陆》等自研产品推向欧美市场,还会投资一些在海外已被证明的头部IP,强化产品组合。

同时,网易还得尽快学习用户的偏好差别,避免水土不服。据网易游戏副总裁王怡介绍,他们正在海外大举招聘,以达成三年内公司30%营收来自海外的野心。

三、精选电商能否再造一个网易?

“邮件、电商及其他”业务板块在Q2斩获33.5亿元收入,同比增长68.9%,环比增长36.2%。迅猛增速主要由考拉和严选驱动。

网易之所以能成功突围电商红海,首要原因在于其精品电商的定位更符合当下消费升级的诉求。

虽然综合型电商已各占山头,但品质电商的细分领域仍然存在空白。在消费者日益注重品质和时间成本的今天,网易准确地抓住了跨境电商和ODM精选电商两个细分领域,给老丁“用电商花三五年时间再造一个网易”的梦想上了一层双保险。

这背后的逻辑,和当年Costco凭借精选商超模式“单挑”沃尔玛很相似。在沃尔玛已把品类齐全和低价做到极致的前提下,Costco搭上了美国新中产崛起的顺风车,采取精选SKU策略,为消费者提供价格实惠、便捷的购物体验。

网易考拉和严选也继承了Costco的精髓,删繁就简,抓住最有区分度和优质的产品。再加上邮箱、云音乐、新闻等优质的网易产品矩阵所积累的品牌美誉度和用户流量基础,极大降低了获客成本。

3.1 网易考拉:跨境电商界的一匹“黑马”

近年,针对跨境电商规范化的扶持政策逐步出台,加上“一带一路”的利好因素,跨境电商进入了快速向上通道。

据中国电子商务研究中心,预计今年跨境电商的交易规模将达18543亿元。而成立于2015年1月的考拉已坐上头把交椅,与天猫国际、唯品国际共同占领了跨境电商的第一梯队。

网易考拉之所以能拿到海淘的王位,与它垂直一体化的自营模式密不可分。

考拉采取100%自营的重模式,从前期采购选品、品牌合作到后端的物流配送和智能仓储都由自己完全掌控。具体模式优势主要体现在三方面。

在采购选品上,正品是跨境购物的核心痛点。网易考拉的自有专业采购团队能从源头把控商品品质,减少中间环节,保证选品价格合理且畅销。

网易考拉海购抓住了B端,在重点市场推进海外招商和战略合作,被海外品牌伙伴视为最佳的“中国合伙人”;并推出增设海外仓储等配套举措,不断深化“保姆式服务”。

网易考拉经过数年深耕,建立了一套智能化的物流和管理基础设施,用后端的黑科技来提高运营效率,打造对C端的极致配送体验。

总体来看,网易考拉目前的成功秘诀在于微利低价,精选品类和SKU以提高消费者的商品发现效率,并且不惜重金打造后端基础设施,带来极致的购物体验。

大道至简,这些变革都能够归结到零售的成本、效率和体验三要素的提升上。

知易行难,未来网易考拉要坐稳跨境电商的宝座,还需专注对现有模式的坚持和选品的优势。

网易考拉难能可贵之处在于跨出了网易的舒适区,从过去互联网高杠杆的轻模式,切到了零售的重模式。

自营在认知上是没有壁垒的,做垂直一体化的“重”模式并不是一个讨巧的选择,缺乏运营杠杆,不像是网易擅长的事,一度不被看好。

但唯有坚持全链条的做重,才能保证极致的用户体验;并且,持之以恒地不断扩张规模,才能实现规模效应所带来的护城河。

毕竟跨境电商的竞争才开始,在具备充沛现金流、强大用户群和行业影响力的前提下,谁更具备All in 的决心,谁就更容易胜出。

3.2 网易严选:丁磊手上的另一枚品质电商棋子

当主打“好的生活,没那么贵”的严选ODM模式遇上消费升级和渠道下沉,增长空间巨大。

网易严选从提出首个国内ODM模式电商以来,已取得长足进步,不再是做“电商亲民版MUJI”那么简单。

现在的严选已在建立自有的设计师品牌,通过严苛的选品以及引入专业原创设计团队,将网易独有的用户数据、品牌调性和认知优势,赋能给更多有实力的中国制造商,帮助中国制造转型。

未来,渠道下沉和三四线城市的消费升级还将为网易的电商带来巨大增量。

皓哥曾在兰州看过一个模仿宜家的零售项目,价格比一线城市还要贵不少,却意外地火热,直接卖到脱销。

可见消费升级已让三四线城市的购买力风风火火地起来了,而线下零售还远没有跟上人民群众日益发展的需求。电商作为灵活度更高的零售渠道,加上网易准确的品类切入点,相信在三四线城市获得巨大增量只是时间的问题。

即便电商规模的占比已达历史高点,未来网易的重心仍将是扩大电商的市场份额,让更多的中国家庭有机会买到网易严选和考拉的产品。

丁磊在电话会议上直言:“利润率目前还不是重点,也不会在这方面给予非常大的补贴。”CFO杨朝轩也表示,考拉和严选的毛利率相当稳定,比起收支平衡,现阶段市场份额和用户增长才是头等要务。

对于“不差钱”的网易而言,随着未来电商业务规模效应的逐步显现,赚钱的事儿顺其自然就好。

四、结语

网易在手握游戏这一现金牛同时,还有电商这一副好牌。

回顾网易游戏和电商两块业务的近期表现以及未来规划,可以看到网易更关注的是新业务的发展和全局、长期的增长潜力,而非短期内一城一池的得失。市场永远给仰望星空又脚踏实地的公司留有一席之地。

2017-08-09

昨天VAIO、黑莓、夏普三大品牌回归中国市场的消息,想必各位都有所耳闻吧?

有趣的是,阔别多年的三位数码“老大哥”不约而同地选择了京东作为新品首发和独家合作的渠道。看来京东这回又秀了一把肌肉,重申其3C领域的霸主地位。

上一波热点还没消退,今天京东又放出了大招。

在皓哥参加的京东零售创新战略发布会现场,蛰伏了一年之久的京东之家与京东专卖店项目终于千呼万唤始出来,据说年底前还要在全国开设超过300家零售体验店。

没想到刘强东口中的“无界零售”这么快就有了落地铺开的进展。那么,如今的京东为什么要选择发力布局线下,所谓的“无界零售”又准备怎么玩?

一、京东为何重磅发力线下零售?

电商靠便捷与产品的丰富度收割了一批忠实消费群体,但随着消费者自我意识的觉醒,他们更关注商品品质以及优质的服务体验。

消费升级下,越来越多的消费者会更关注商品功能属性之外多个维度的附加值,包括了购物环境是否能传递有爱有温度的理念;是否有场景化的货架陈列和个性化的导购体验,从而激发购物欲;整体的品牌价值观塑造是否和消费者的自我意识匹配等等。

而这些需求点很难在线上被完全满足。

同时,大数据和人工智能等新技术的不断发展,催生了不可逆转的第四次零售革命,就像一个躁动于母腹中快要成熟的婴儿。

前三次零售革命的背后都有技术的影子,而AI、云计算和大数据技术的不断成熟,智能技术将驱动整个零售系统的资金、商品和信息流动不断优化,在供应端提高效率、降低成本,在需求端实现“比你更懂你”的体验升级,从而突破成本、效率和体验三大因素之间的制衡关系,同时实现三者的升级。

京东正是看到了供需两端的变革,而自身也具备零售基础设施提供者的能力,切入线下就成了水到渠成的选择。

在电商时期,京东所积累的品牌、产品、营销、技术、物流、金融等资产,都可赋能线下零售。

京东之家和京东专卖店均采用加盟直营的形式,对于品牌商和加盟商而言,京东提供“零售即服务”的解决方案,开放底层能力。三方在生态中各司其职,共同协作提升运营效率与服务体验。

二、“无界零售”来了,京东线下零售店准备怎么玩?

“无界零售”这个不明觉厉的词,要从今年7月,刘强东发表于《财经》杂志的《第四次零售革命》文章说起。

他认为,过去的互联网时代是中心化的,网页是流量的中心。

未来每一个人会面对无数的屏、场景、入口,零售变得无处不在、无时不在,而当购物入口变得极为分散和多变时,数字化的新零售基础设施就非常重要,通过它可以打破传统零售在空间、品类和供应链上的组织形式,更高效地服务多元多变的场景。

而此次发布会上正式亮相的京东之家和京东专卖店,就是在为逐步实现“无界零售”打好地基。

京东之家和京东专卖店都是京东的线下零售体验店,店内所有商品均来自京东自营。前者主要布局一二线城市的核心商圈,主营3C产品,同时涵盖家电、图书等其他京东品类,经过一年的筹备,目前已在北京、上海、深圳等地开了21家门店。

而京东专卖店主要设在各级城市的次商圈,目前已经开店71家。未来,京东将以加盟的形式铺开零售体验店,预计在年内实现全国300家的线下覆盖。

京东线下体验店与传统零售的本质差异在于:从过去的以产品和利润为导向,转向以客户和场景构建为导向;期望打造一个薄利润、全品类、高效率、场景化体验、社交营销的全方位线下门店新业态。

你可以这么理解:过去商家生产什么、零售门店卖什么、消费者就买什么,在无界零售中,是从消费者自身需求倒逼门店和厂家提供相应的商品。

比如,京东现在的每个门店选品都是基于当地商圈消费者的习惯和兴趣,实现“千店千面”。

在消费者进店时,店面会对消费者进行人脸识别,并结合京东会员数据分析每一位消费者的兴趣,记录店内各场景的停留时间,通过行为数据分析,精准进行货品的二次迭代。估计要不了多久,你走进京东的任一家线下门店,机器就能实时根据你的独特品味提供最适合你的商品。

另外,传统零售注重经营货品和流量,提供的主要是基于货品的功能性体验;而京东之家注重的是场景营销。

如果你走进北京通州万达的京东之家,会看到店内营造的爱旅行、爱健康、女人心等多个场景。

“爱旅行”区针对旅行达人提供了摩托罗拉对讲机、科大讯飞翻译器、京东的电子阅读器甚至迷你洗漱包。店面陈列营造出舒适安逸的购物环境,力求提供好玩又有料的社交休闲、科技体验和健康生活服务聚集地。

京东之所以有底气打造出颠覆传统零售的全新线下零售门店,引领第四次零售革命,得益于京东生态的全方位赋能。

具体来说,京东的自营模式、自建物流和自主研发是其最底层的三个核心能力。

其一是自营模式。

经过多年的全品类自营电商经验积累,京东已在3C等部分品类形成了绝对领先的规模效应,能确保正品和低价,从而使有整合海量商品、实现多场景的协同服务能力。

其二是自建物流。

京东早年斥重金打造极致物流体验,至今还是竞品难以逾越的一大壁垒。京东可以开放物流的底层能力给零售链条上下游的合作伙伴,为全国各类零售门店提供可塑化的服务能力。

其三是自主研发。

这一点离我们普通消费者比较远,其实在以数据和算法推动决策的智能化管理系统上,京东也具有很强的自主开发实力。

比如,京东打造了B端的后台智能数据平台,不但可以帮助加盟商进行智能选品,还可以通过分析某一区域消费密度和消费能力进行智能选址。

这样一来,京东之家乃至未来生态内的京东农村夫妻老婆店就有了一个“智慧大脑”,可以像插上U盘一样”傻瓜式”地便捷使用京东的智能平台,实现线上线下的无界零售。

三、未来的展望与分析

过去,传统零售更像是一场零和博弈,同类渠道与品牌商之间是非此即彼的关系。而京东的无界零售则强调互生共赢,通过数据和技术驱动,更关注用户体验,更强调经营全链路的效率提升,希望帮助品牌与零售商实现增量。

一个有趣的现象是,京东之家和京东专卖店多开设在沃尔玛、永辉超市、万达广场等商业综合体或商圈内,与这些商圈的业态形成了强互补。据说,北京的一家京东之家在商场一楼开业后,二楼原本冷冷清清准备撤柜的音响店就因客流上涨而起死回生。

京东零售创新战略之于品牌商,意味着服务下沉、精准高效地触达目标受众,实现用户体验再升级。

尤其是一些崛起于互联网的新兴品牌,原本没有线下渠道的服务能力,借助京东的无界零售迅速实现了线上线下全渠道的渗透。

据京东3C事业部总裁胡胜利分享,近百家开业的门店大多已处于盈利或盈亏平衡状态,经营情况普遍良好,这也初步印证了“零售即服务”战略的可行性。

京东集团副总裁、京东3C事业部总裁 胡胜利 分享京东之家和京东专卖店目前推进状况

下一步京东需要公开招募加盟商,输出标准与技术,赋能他们实现业绩增长,进一步验证创新零售模式的可扩展性。

届时,相信会有许多曾经观望的零售商主动加入到无界零售模式中来,随着线下与线上的规模效应逐渐显现,零售创新模式才算是真正有效落地,开花结果。

对于行业而言,京东的无界零售带来的是从消费互联网到产业互联网的升级,也是零售企业向“零售即服务”生态赋能的升级。

正如胡胜利所言:过去电商只关注消费端,对供应端的改造有限。京东的零售创新战略绝不是从线上向线下单纯扩张,而是从提供零售产品转变为提供零售基础设施,同时服务B和C端。

今后整个行业势必从消费互联网走到产业互联网,真正带动产业的健康发展。

京东开放零售基础设施将帮助更多的零售企业,在消费的需求和场景变得极为多元、分散的未来,拥有一整套覆盖信息、商品和资金流的支撑体系。

尤其是通过数据,可以全天候地覆盖每位顾客,用户画像就会变得非常准确,更有助于企业优化经营决策。当这套体系成为公共的基础服务后,也能实现共享的价值的最大化。

因此,京东正向基于大数据的零售基础设施服务商做升级转型。用技术与合作伙伴无缝链接和联动,共同构建起共生、共赢、包容、开放、无界的商业新生态,向可塑化、智能化、协同化的未来零售前进。

一言以蔽之,这场发布会,皓哥看到了刘强东的认知升维与京东整体战略的一次质的飞跃。

2017-08-08

皓哥最近在忙装修,在逛家居商场的过程中,发现极简风格的家居深受市场喜爱。

并且,这股极简风不仅吹到了家居行业,还吹到了服装,甚至互联网行业,夸克浏览器就是一个典型的例子。

皓哥好奇的是,除了带来令人耳目一新的视觉美感外,极简的理念还是怎样贯穿于这个浏览器之中的呢?

一、夸克浏览器为何逆势而行?

夸克走极简,是因经济发展到了一定阶段,越来越多的人“历经繁华”后,更喜欢返璞归真的生活方式。

在日本,民众的消费变迁,经历了从时尚文化到追随美国潮流,再从个性化、品牌化到最终回归于朴素。在经济由盛转衰的大环境下,日本人已脱离了“高档、浮华”的桎梏,进入了更朴素和低欲望的阶段。

同样,中国经济从连续多年保持两位数的高增长,转而进入到每年6%平稳增长的新常态,某种程度上,我们似乎也在经历和日本相同的历史阶段。尤其在一线城市,走过“炫耀经济”时代的大众,更青睐简单、克制和本真的生活。

同时,极简是一种深受市场追捧的消费态度。

无印良品作为极简美学的代表,最有发言权。在商品数量、形态过剩,人们陷入选择困难症时,无印良品适时提出了“这样就好”的消费理念,并提供“简单”的商品来满足日常需求,这让迷失的大众找到了出口:原来,简单、实用的商品就很好。自然而然,品牌就深入人心了。

再者,伴随互联网的成熟,工具类互联网产品越来越像快消品,竞争日益同质化。在多数品牌加入资讯流大战后,夸克反而以极简主义,回归本质。

皓哥比较了当下主流的几款浏览器,在基础功能与UI设计、资讯流等多个维度,这几款产品基本相同,没有啥本质区别,只有夸克让人眼前一亮。

从左至右:QQ、360、搜狗浏览器

数据显示,在71%的用户会用到资讯功能的同时,也有76%的用户认为该功能会分散注意力。

用户的信息选择越多,就越容易陷入选择困难的焦虑。很多希望简简单单用个浏览器的用户,反而因其盲目竞争,找不到落脚之处。因此,专注于核心功能的夸克,找到了切入点。

二、夸克浏览器的“庄而不媚”,具体是怎么做的?

夸克浏览器从用户的需求体验出发,通过以人为本的情感化设计,为用户呈递出最“纯粹、好用”的轻量级浏览工具。

首先,夸克专注浏览器本身的核心产品功能。

夸克浏览器几乎把减法做到了归零的地步,整个窗口除了核心功能搜索栏目,以及几个可供调整的网站按钮,没有任何类似于其他浏览器的主动推送的资讯流内容。

另外,前端界面也没有任何新闻订阅、网址导航等“鸡肋”功能,产品给人的感觉非常专一、简单。

夸克特有的广告屏蔽引擎,能屏蔽90%的网页恶意广告。并且,夸克采用沉浸式阅读设计,底栏会自动缩小并隐去状态栏,阅读区域更大。还能去除原有的网站格式,让浏览文章像看书一样舒适。

其次,夸克拥有简约的界面设计和灵动的互动模式。

考虑到手机5.5寸屏幕成标配的今天,夸克将搜索栏移动到底部,这样可以满足用户单手操作的习惯。下拉搜索框还可以直接搜索,体验更顺畅。键盘还特意安插了移动条,方便用户输入关键词时进行修改。

另外,夸克2.0版本的UI体系已升级为黑色风,传递了客观、克制的产品态度。其界面排版也特意应用了大量的留白设计,凸显清晰快捷,避免干扰。

最后,浏览器精选高频优质的轻应用,简约与高效并存。

夸克的轻应用,其实是精选了用户最经常访问的35家媒体,统一排版、打通内容、去除广告,做了一个“最纯净”的内容分发。用户可在搜索栏的下方,自由添加开眼、虎嗅等优质站点。值得强调的是,轻应用不是广告,不存在任何商业性质的交易。

三、展望与分析

第一,UC和夸克像性格迥异的双生子,前者走向资讯集合,追求大而全与商业化,后者代表了大道至简的哲学,不同定位迎合不同的受众需求,双品牌能收获更多用户。

UC和夸克同出一门,定位却截然不同。UC顺应时代的需求,成为了一个典型的聚合内容的生态型平台,其原本的工具属性已被极大弱化。

而夸克以“清高”的姿态,潜心于核心功能,回应另一拨庞大但却迥然不同的受众。UC和夸克,一繁一简,相辅相成,使不同的用户群体能够被同时收归囊中。

这就好比欧莱雅集团的“美宝莲”和“阿玛尼”的区别,前者用来打大众消费市场,迎合最主流的消费人群,而后者属于高端产品线,面向追求品质彩妆体验的中高端人群;双品牌策略能够拓宽受众面,俘获更多的消费人群。

第二,夸克专注于搜索栏目,并引入轻应用,也体现了夸克的哲学。希望将移动App时代的孤立封闭,回归到PC时代的“开放连接”,也实现浏览器“连接”的本质。

互联网本身是开放连接的生态,而APP时代的开启,不同产品各建城池,各自为政,使互联网从开放走向封闭。从这个角度上来看,APP时代比PC时代有一定的倒退。

夸克专注于核心搜索栏目,并通过接入轻芒等api打造轻应用,可以说它正尝试摒除生态主张、门户之见,重现开放的互联网“黄金时代”。夸克通过轻应用的形式,把真正有高价值的APP连接起来,为用户提供一站式的浏览体验,发挥互联网开放的价值。

第三,夸克不追求短期内的商业化,因为它吸引了一批更年轻、学历更高的用户,他们的商业价值和未来潜力很大。

数据显示,夸克在用户画像上有两个明显特征,一是90后到00后的用户占70%,二是本科及以上学历的用户占了一半,既年轻又“高知”。年轻用户正成为消费主力军,对消费升级有更高的诉求;且自我意识更为强烈,多为群体中的意见领袖,具有较强的群体影响力和高营销价值。

互联网领域素有“得用户得天下”的说法,一旦成为一部分人的入口,未来叠加增值服务,寻找商业变现是分分钟的事儿,这也是夸克胸有成竹,慢慢优化产品、不急于商业化的原因。

第四,夸克利用增量思维,通过开辟新品类,在同质化的赛道里另辟蹊径,形成了差异化优势。

当对手都在做加法,使产品日益纷繁复杂的时候,夸克换道超车,反向做减法,把简约和极致的精华保留了下来。夸克不再停留在无谓的同质竞争上,而是利用增量思维来取得竞争的主动权。

马云的新零售用的也是同样的增量思维。当电商用户红利结束,未来即将进入到存量博弈阶段。传统思维下,出路必然在精细化的产品与运营上下功夫,但收效甚微。

马云意识到了传统零售的巨大体量,以及线下体验与渠道下沉的价值,将重点放在了线上和线下联合互补的新赛道上,有望在新的竞争格局中一骑千里。

2017-08-07

最近斗鱼从企鹅电竞高价挖走了王者荣耀的主播张大仙,还动用了最高级别推广资源。张大仙开播4天,关注人数已突破百万级别,拿下三榜第一,直接拉升了斗鱼APP在各大应用分发市场的下载排名。

从0粉开始,把张大仙捧成今天400万粉的行业一哥,没想到被斗鱼挖了墙角,企鹅电竞自然很生气,发了一份“关于企鹅电竞主播张大仙严重违约”的公告。

而据张大仙8月6日凌晨的长文透露,选择跳槽斗鱼是因为家里生意出现变故,欠了不少债,连房子都抵了。文中提到,企鹅电竞已经在尽力帮他,只是“力不从心”,而斗鱼此时给了高百倍的签约费。

电竞直播平台一直存在着强头部效应。不管是LOL还是今天的王者荣耀,主播都是平台人气的主要来源和流量入口,属于平台的核心竞争力。

如今张大仙开了这个头,当年LOL主播相互竞价攀比跳槽的事件看来又要重演了。随着移动电竞(尤其是王者荣耀)的崛起,各大平台这场以主播为核心的“军备竞争”估计难以避免。

一、电竞直播是内容生态的一部分,在当前的同质化竞争下,谁有好的内容源,谁就是赢家,赛道本质是资本的竞争。

资本进入收割期,整个直播行业大跳水。电竞直播在这样的环境下逆势增长,成为救命稻草;如今行业只剩下头部玩家,大家面临着同质化竞争。

直播行业大风起时,各平台如雨后春笋般,遍地都是。一转眼,映客已经卖身,直播的创投、孵化投资越来越少。

一直播联合创始人雷涛直言:整个行业将在2017年下半年彻底关闭对新玩家的入口。过去一年在资本市场上掀起的直播热潮,随着竞争深入,已然变成头部玩家的同质化竞争。

在整个大盘往下掉的趋势下,手游电竞直播反而逆势上升。王者荣耀将整个手游市场拉上新高地,带来了移动电竞用户的爆发式增长,这些用户对优质的直播内容存在刚需。因此,“移动电竞直播”这根救命稻草一出现,就迅速变成“兵家必争之地”。

直播是内容生态的一部分,内容生态的本质是要抓头部内容,好的内容源是制胜关键。

看直播的本质是在消费内容,直播平台的竞争实质上也是内容生态的竞争。要获胜,就要不惜一切代价去抓头部内容。这一点早已在当年视频网站之争中被验证:用户永远偏爱头部内容。

和视频网站要烧钱买头部优质版权一样,今天的电竞直播平台也要砸钱招揽头部主播。不管是MC天佑跳槽火山,还是陌陌的阿冷被斗鱼挖角,都在阐述这个事实:直播平台没有不可复制的壁垒,内容为王。

头部直播平台的同质化竞争进入白热阶段,竞争时间窗口被缩短,开启“军备竞赛”状态,有资本加持才有玩下去的资格。

好内容一定是贵的,这也是视频行业发展多年仍难盈利的重要原因。尽管如此,钱还是接着烧,因为只有这些头部优质内容才能带来用户,用户足够多,单用户流量成本就能摊薄。

今天的直播也一样,各平台费尽心思,开出上百倍的高价去挖头部主播,因为用户会跟着主播跑。抢主播要烧钱,烧钱就得拼资本,有资本支持,直播平台才能拿到下一场比赛的入场券。

游戏直播行业经过一轮整合洗牌后,现在已经进入巨头资本博弈的时代。一旦进入“军备竞赛”的状态,留给各位玩家的时间就不多了,谁被玩死,谁能烧钱烧到第一,拭目以待。

可以确定的是,如果真的要吃这块蛋糕,早烧钱早收益,越早越有先发优势。前期还存在价值洼地,头部主播越到后面会被炒得越贵,犹豫一下再追上去,耗费的成本已经不是一个量级。

二、腾讯又想让亲儿子和干儿子大打出手,谁赢谁上?

斗鱼挖走张大仙,企鹅电竞元气大伤,这件事最有意思的地方在于,斗鱼是腾讯干儿子,腾讯持有斗鱼股份;而企鹅电竞是腾讯内部孵化的亲骨肉,亲儿子这次被干儿子欺负上脸了。这一幕似曾相识啊。

腾讯的一贯作风是内部项目不行就砍,缺哪投哪,通过外部资本运作闷声发大财。

俗话说得好,亲疏有别;但在腾讯这儿,干儿子和亲儿子的对战戏码已经不是第一次上演了。

在搜索领域,为了对抗百度,2013年,腾讯向搜狗注资4.48亿美元,杀掉亲儿子腾讯搜搜,将其与其他相关资产一同并入搜狗,获得搜狗完全摊薄后36.5%的股份。

2016年,腾讯扩大持股比例,取代搜狐成为最大的股东。现在搜狗这个干儿子已经拥有微信公众号、手机腾讯网、QQ空间等众多鹅厂资源。

另一桩则是在电商领域。腾讯亲儿子拍拍2005年就上线了,一直半死不活,后来腾讯就投资了易迅,收下一个干儿子

再后来,为了更好发力电商领域,腾讯把易迅彻底收购,干儿子变亲儿子。但怎么折腾都没用,最后腾讯把易迅和拍拍两个亲儿子一起砍了,认领了新的干儿子京东,大伙一起给京东开路。

这次斗鱼和企鹅电竞掐起来,除了企鹅电竞自己发的一份违约公告,腾讯缺少有力的回应。这让人不得不多想:腾讯这次不会又选了干儿子吧?

皓哥认为这次情况有些不同。和搜索、电商不一样,游戏是腾讯的主核心业务,移动电竞直播作为游戏生态中的重要一环,这个还让给外人,有些说不过去。

电商、搜索和O2O都是腾讯基因里不擅长的领域。而腾讯的习惯是,不熟悉的领域内出现新东西,要先验证可行再去发力。追得上那是极好,追不上,那索性通通让干儿子去做。

但游戏不同,腾讯在游戏这个根基上的布局步步为营,其投资从国内到海外、从游戏形态到终端技术都实现了全覆盖。

游戏是腾讯的主核心业务,移动电竞直播作为游戏生态链中的重要一环,能够反哺游戏,在沉淀流量的同时提高玩家粘性,未来更是有可能成为重要的分发入口,这是一块大蛋糕。如果斗鱼把这事儿做了起来,下一步,分发游戏也许就变成其重要盈利模式了。

我们不清楚腾讯如今对斗鱼的控制力如何,但从内部能力上看,移动电竞直播作为王者荣耀的亚生态产品,和腾讯内部的资源、团队是相匹配的,皓哥认为没必要现在就抱着缴枪的心态。毕竟在这个自身最擅长的领域,还把有利可图的业务让给外人,说不过去啊。

三、分析和展望

企鹅电竞如今仍有后劲,但要更上一层楼,短板必须补齐。

企鹅电竞是个“超级富二代”,自带8亿QQ用户流量,背靠全球最大的游戏平台。在这个背景下,很多产品都可以有不错的数据表现,企鹅电竞要证明的自己的价值其实还真不太容易;但今天张大仙的成功在一定程度上确实证明了它实力不弱。

皓哥作为前腾讯员工,基于对其深入了解,今天企鹅电竞的困境可能有二。一是这个产品在腾讯旗下,团队的自由度很可能受限。

这是所有大公司的通病,决策链条太长,反应速度比不上斗鱼这样独立的公司。二是企鹅电竞这平台还太嫩、太小,或许是没到腾讯愿意砸资源的程度,不然不至于拿不出这几千万。

有流量有赛事有生态,企鹅电竞有能力再造几个高人气的新主播,但是从其目前情况来看,时间跨度以及资源投入恐怕要拖掉半条命。而且斗鱼能挖一个,其他平台就能挖第二个,张大仙只是各平台对主播高价争夺战的开幕。

腾讯在内容生态上吃亏不是第一次,如今在重点发力赶超;移动电竞直播作为内容生态的一部分,腾讯是要酝酿什么大招吗?

前面提到过,今天电竞直播平台的竞争本质上和当年视频网站的竞争相同。当年腾讯视频就没敢砸钱,让优酷土豆先做起来了;在头部内容的价值被验证之后,腾讯视频再砸钱买版权去赶超,付出的代价大太多了。

如果当时腾讯有魄力早点做,今天的视频行业也许就不是多头混战的局面了。

或许是吃过亏,看得出腾讯现在对内容生态格外重视,只是似乎都在“追”。

信息流分发上,用天天快报打今日头条;在短视频上,没有拿得出手的产品,所以战略布局快手;同样作为内容生态的一部分,这次家门口的移动电竞直播,腾讯还会继续“追”吗?

挖主播的恶性竞争出现后,企鹅电竞和斗鱼都需要后续的资源跟进,若就此放任不管,那真是左手打右手。

皓哥预计,既然电竞直播赛道的本质已经揭露,竞争也将马上进入“军备竞争”阶段,按腾讯的行事风格,肯定不会坐视不管,说不定现在就在憋大招呢。

干儿子认得早、发展得很好,亲儿子实力也不弱,不知道最后腾讯是准备把斗鱼接回来当亲儿子养呢,还是发大招,让亲儿子直接收割战场,不留任何机会?

2017-08-04

烈日炎炎,皓哥和办公室里的几位同事都懒癌发作,连出门到便利店买点零食都要鼓足勇气。好在楼里最近有了一个“无人值守便利架”,饿了可以随手扫码来碗泡面,渴了可以自己拿冰柜的可乐。这样下去,估计又是胖三斤的节奏……

皓哥一边喝着冰可乐,一边研究了一下无人值守便利架。

原来,这个投放在写字楼等相对封闭式的公共空间、以零食和日用品为主、由消费者自觉扫码付款的货架,看似不起眼,但已有大大小小十多家创业团队进场了。其中有一枚不可忽视的“小鲜肉”猩便利,尤为引人瞩目。

成立于6月份,注册资本5000万,创始人来自大众点评和阿里系,可谓是赛道内最年轻、最壕、也“最有背景”的选手。这个创业团队和资本一拥而上、考验人性的“小生意”中,是否会诞生下一个独角兽?

一、无人值守便利架受资本“宠幸”,借的是什么风?

目前猩便利、七只考拉、领蛙、零食e家等几家无人值守便利架公司,有些被IDG、经纬、多牛资本等出钱押宝。他们看好的无人值守便利架,踩在了哪些风口上?

首先,无人值守便利架符合消费升级和新零售的大趋势。消费升级下人们对时间的敏感度空前提高,物质生活的丰富和便利导致人们越来越懒,下楼多走几步路都是一个心理门槛。

而无人值守便利架在空间上离职场人士更近,提供所见即所得的”即时消费”服务。同时,结合移动互联网和物联网手段,支付流程转到了线上,购物偏好数据能够沉淀下来,也符合马云常讲的“新零售”。

其次,线上流量红利消失,无人值守便利架提供了一个线下高频刚需的新流量入口,相对低成本地获得高价值白领人群。

移动互联网人口红利消失,线上流量越来越昂贵。去年下半年以来,一些创业团队试图从线下场景寻找突破,比如迷你KTV歌亭和共享充电宝,在人流量密集的商圈吸引用户,从线下引导并沉淀至线上。

无人值守便利架的逻辑也类似,切入上班族的下午茶、会议点心、加班夜宵等高频零食需求,零售本身就可以盈利,不用大规模烧钱就圈到一波高价值的白领人群,后期还可以有更多变现形式。

最后,无人值守便利架的模式比传统零售更轻,且企业和消费者接受度高,易于快速规模化。

传统零售低毛利、重资产,而无人值守便利架具有快速规模化的亮点。一方面,它不必像便利店那样抢地段、付高昂租金,由于单个货架SKU少,可实现更灵活的采购补货,无需大量压货;货架硬件最多需要两三百元,也省去了自动贩卖机千元至一两万不等的高硬件成本。

另一方面,它也给消费者和企业产生了新价值,入驻相对容易被接受。大部分无人值守便利架采用免费入驻或协议利益分成的模式,相当于把企业福利工作外包化;可以减少HR和行政的工作精力,省去公司采购费用,给员工提供了更大的自主选择性。

二、能定标准的就是赢家!小鲜肉背后原来是一群老铁

据小饭桌的粗略统计,做无人值守货架至少有十几个玩家,基本都在去年下半年到今年3月份陆续“进场”;表面看,行业的进入门槛不高,产生了相对同质化的竞争。这也意味着,谁能率先制定行业标准,谁就具有更大的话语权和胜算。

抽丝剥茧,零售的本质核心无外乎是成本、效率和体验三点。猩便利在三个因素中都有所创新,一问世就奔着定义行业新标准的要害而去。

第一,猩便利以低于便利店15%的定价,来激发用户的购物欲望。

无人值守货架的单点SKU量小,比如猩便利的货架能放近50个SKU。在铺点的量还没有达到一定密度的初期,规模效应不显著,很难走薄利多销的路径。

要想实现比便利店低15%的价格,除了从节省的店铺租金成本中让利给前端消费者,还需要有更好的采购议价权,而这关键就在于一个懂零售,有品牌资源的团队。

猩便利的团队优势很明显。其CEO司江华此前一直担任美团点评休闲娱乐事业部总经理,曾任职于阿里巴巴;既有深耕零售行业二十余年的干将,也有来自于一线互联网公司的核心技术团队。

第二,在后端效率上,猩便利旨在打造高效的供应链,定义“日补货、周上新”的全新行业标准。

猩便利这套供应链包括有食品流通资质和冷链的自有仓库,网络化管理和日补货的自营配送体系,同时整合全国一级代理商,直通厂家。对接入驻企业的商业拓展和上门安装团队,以及设备和临保商品回收的定期运维工作。

无人值守便利架和传统零售门店在成本结构上的最大区别是,前者少了门店租金成本,却多了运维成本。传统线下零售业态已经很成熟,而无人值守便利架作为新兴渠道,相当于一个个分散的前置小型门店,从中转仓配送到货架,花的只能是自己的钱。

在后端效率中,选品与补货周期是关键,会直接影响到动销率和周转率,是一场用户体验和成本的博弈。选品是否足够热门畅销、是否切准高频需求,决定了商品动销率(动销品种数占库存品种总数之比);而一旦商品热销,是采取一日一补货还是一周三补货,就得看利润和配送成本之间的平衡点,这又是一门艺术了。

纵观现有市场,尽管有10-20个类似玩家,但从近期对这些玩家扫描下来的情况发现,只有猩便利敢标榜自己“日补货周上新”。

如果按照这种全新行业标准的话,现有的玩家70%-80%很快要被淘汰。目前来看,绝大部分玩家还只是具备了“BD”的能力。这个连接着即时消费、场景消费、互联网、物联网等众多核心要素的行业绝对不能仅靠一个所谓销售铁军的能力就能玩好的行业。

第三是体验,猩便利打造“步行20步”的极致便捷服务和千架千面的差异化服务,消费者的“即时消费”体验升级。

除了将货架摆到离消费者只有20步之遥的办公室门口,猩便利还可实现差异化选品和配送,专治喜新厌旧、口味挑剔的小白领。

由于货架小、SKU少,可根据地域和办公的空间不同来定制,并且需要在选品、采购和物流配送上有配套能力来保证日补货、周上新;即便你每周走进同一间办公室,也能体验到多变多样的产品选择。

三、新零售业态未来怎么玩?有资本加持才有Freestyle

未来,无人值守便利架有望成为白领高频消费的新入口,具有很强的渠道价值。

吃货的力量是无限的,在此高频、刚需商品的基础上还可以叠加更多服务,比如利用后台沉淀的职场消费大数据,可掌握精准到各区域、行业甚至个人的食品偏好,赋能给品牌商作为产品健康度诊断;还可以引入更高毛利的自有品牌研发,拓展线上线下的业务范围等等,想象空间挺大的。

总之,有了流量入口,有了优质人群的消费能力,未来的进一步商业变现只是早晚的事。

同时,未来无人值守便利架赛道竞争的本质和共享单车非常接近。作为一种新的零售业态,需要通过资本力量打造高密度,从而积累规模效应。但无人值守便利架占领赛道所需的能力却远远超越共享单车。

之所以说它是一种新的零售业态,是因为比起那些至少服务一整栋楼的便利店,无人值守便利架将零售单元无限地细分、打散和前置了,渗透到离消费者更近的长尾市场,比如固定流量的办公室地段。

在初期,整个网络中的货架还未到一个大量级和高密度的水平前,单个长尾货架的运营效率是起不到决定性作用的。一旦形成规模效应之后,在采购议价权、物流配送和用户体验上将产生质的飞跃。

到了后期,规模效应构筑起的护城河将成为重要壁垒,同时也将筑高行业准入门槛,让综合实力强进的公司有更好的市场机会。

规模效应需要资本力量的支持,资本力量又将直接决定成王败寇,那么在竞争初期要吸引资本做出选择,核心拼的还是团队的综合实力和背景。拥有强零售、O2O管理背景的团队更易获得资本青睐。

展望未来,无人值守便利架是否会诞生新零售的独角兽,资本的后续站队至关重要。正像段子里说的,A轮拿经纬,B轮拿红杉,C轮就有阿里腾讯了;很好奇,这回朱啸虎会站队哪一家呢?

2017-08-03

上周,两大教育领先品牌新东方和好未来相继发布财报:新东方2017财年总营收为17.995亿美元,增幅为21.7%;好未来营收10.431亿美元,增幅超过68%,且市值创新高,达到127.43亿美金,首次超过新东方。

两大巨头亮眼的财报成绩,反映了当下民营教育行业的繁荣。那么,行业繁荣背后,究竟是什么力量在起着推动作用呢?

一、这是教育行业的黄金时代,民办教育正值风口

首先,教育是个抗周期的刚需品类,不受经济周期波动影响,属于长期的价值投资。

对大多数普通家庭而言,比起高门槛、高风险的投资品类,他们更愿意选择教育进行投资,为下一代争取更好的未来。

第二,在消费升级的浪潮下,家长更愿意为好的服务和品质买单。

随着二胎政策的实施,我国的教育消费市场再次被扩大。受教育改变命运的观念影响,在子女的教育问题上,家长对品质比价格更敏感,对真正有效用的教育,可以说是不计成本的投入。

第三,新技术与教育相结合,使教育资源得到了更高效的利用。

人工智能的出现,一方面解放了老师的生产力,提升了老师教研成果的产出效率。另一方面,把优质老师的供给多元化,打破局限性,让更多人享受到高质量的教学资源。

最后,国家政策对民营教育机构的支持也是重要原因。

今年年初,国务院发布了《关于鼓励社会力量兴办教育,促进民办教育健康发展的若干意见》,要求放宽办学准入条件,拓宽办学筹资渠道。国家对民办教育态度积极,鼓励民营教育的发展,为民营教育机构的生长提供了肥沃的土壤。

民营教育市场的繁荣,不仅为龙头企业提供了广阔的生长空间,同时也催生了“小而美”的区域教辅强势企业。

二、五家“地头蛇”各据一方,区域教辅竞争格局已显

民营教育行业最受关注的,无疑是好未来和新东方两龙头,二者在全国范围内,牢牢占据着领先优势。

但在区域市场里,把控着地域教育优势的教辅“地头蛇”,成长飞速,可以说比龙头的“气焰”更盛。北京高思、陕西龙门、河南大山、江苏佳一以及山东金石教育,就是目前在国内各自盘踞一方的五大“地头蛇”。

前四家教育机构已在新三板挂牌,营收年年涨,成绩亮眼。尤其是北京高思和陕西龙门,近年一直保持非常迅猛的增长态势。

2016年北京高思教育营收3.93亿元,同比去年增长44.6%,陕西龙门教育营收2.41亿元,同比去年增长60%。河南大山教育和江苏佳一教育也稳中有升,16年营收分别为8332.97万元和7646.26万元。

最后一家,刚刚申请挂牌新三板的山东金石教育,也已加入了亿元营收队伍。2016年,其营收达到了1.33亿元,同比15年增长189.71%,成长速度惊人。

今天皓哥就以这家山东金石教育为例,跟大家分析下区域教育教辅机构的优势在哪,为何能成长为“地头蛇”?

三、金石教育这个区域“地头蛇”如何炼成?

其一,扎根本区域的教育和命题,做好本地化教研。

就高考而言,全国性的教育机构例如新东方等,教研都是以全国卷为主,没有办法针对山东、江苏等自主命题地区进行细致的优化。因此给考生的备考辅导远不如区域性的龙头机构做的到位,更别说受众更窄的区域性中考了。

反观“地头蛇”山东金石教育,针对山东中高考独特的区域特征,很早就培养了一支专业教研团队,沉淀了至少8年的本地教研经验。

以中考为例,山东中考采取各城市自主命题的方式,各城市的考点各有侧重,一般机构很难在短期内找到突破口。但金石教育的教研团队,深入研究了山东9个城市的中考命题,对各地区中考大纲、考题重点都积累了透彻的理解。

地头蛇的教研实力还体现在教师团队上。金石教育对其教师团队有长期、专业的培养,打造了一套高效的教学方法,使教学过程更清晰,更容易被学生吸收理解。

并且,金石教育骨干教师的人均经验为八年上下,深厚的教研经验让他们能更深入地理解考纲,对考点进行取舍,帮助学生有针对性的进行备考。

其二,将线下托管与线上碎片化学习有机结合,解决家长和孩子双方面的教育痛点。

线下教育的核心一般是托管,这种相对传统的教辅形式当下仍有不可取代的优势。一方面,K12阶段的孩子自制能力弱,一旦缺乏管理,非常容易分心。

线下面对面的直接辅导能营造更好的学习氛围,提高孩子专注力。另外,托管也直接解决了家长因事业繁忙,无暇顾及孩子的痛点。

线上的教育则更侧重于帮助孩子利用课余时间进行学习和答疑。举个栗子,金石教育自主研发了“日历”,孩子可以通过这个app,扫描出老师完整的讲解视频,进行自主复习。

与一般扫题只出答案的模式相比,解决了孩子“知其然,不知其所以然”的问题,帮助其举一反三,从根本上解决学习难题。不同于直接辅导需占用大块时间,线上教育能让孩子碎片化的课余时间被充分利用。

其三,将新技术和教育有效结合,因材施教,提升教学效率。

金石教育基于认知心理学,打造了较为完善的心理测评系统。在课程开始之前,金石教育会给孩子做心理测试,根据数据结果描绘出孩子的个性和学习特征,为孩子推荐最合适的课程和老师。

比如性格活泼的孩子,更适合推荐一个耐心、并且善于“寓教于玩”的老师。因材施教,往往能更有效地激发孩子的学习潜力。

四、分析与展望

第一,教育市场很分散,行业未来将集中化,出现马太效应。但在以效果为导向的情况下,具有教育、教研特色的区域教育机构,也有机会占据一席之地。

目前针对K12课外培训的教辅机构,市场上约有50万家,而前5家的份额仅占到了市场的5%。市场充斥着小散乱弱,正处在高度分散状态下,行业整合势在必行,未来优质企业的头部溢价也将越发明显。

家长对大品牌机构的信任度将持续上升,像学而思、新东方这种具有品牌规模、口碑的企业,未来将吸收更多的生源。

值得强调的是,强品牌、大规模并不一定等于良好的教育效果。因此,在家长以教育效果为导向的情况下,以教育内容为核心,具备教育特色和教研优势的“小而美”的企业仍然有机会实现突围。

金石教育拥有教研壁垒,其在山东的市场份额就远超学而思、新东方等行业龙头。教研能力是教辅机构最重要的软实力,唯有在这一块深耕到底,区域机构才能维持并扩大本地区优势,稳固各自“地头蛇”的地位。

第二,人工智能、大数据等技术将为教育赋能,但不可本末倒置。

人工智能和教育的结合是大势所趋,新技术将从多个维度为教育赋能。一方面,大数据能够更精准的分析孩子的性格特征和学习能力,打造个性化学习机制,因材施教,激发孩子最大的认知潜力。

另一方面,新技术能够释放老师劳动力,在批改作业等非核心环节替代老师,使其更专注于核心科研,拓深教育深度。此外,资源流通效率也将被大大提升,包括优质的教师授课资源、稀缺学习材料等。

新技术未来将成为教育行业的基础能力,金石教育这样的区域型教育机构要走向全国,这一项必不可缺。新技术作为底层能力,虽然会给教育带来变革,但仍然是为教育本身服务的。优质内容仍是教育的核心,费心打造技术而忽视教研,只会适得其反。

最后,在K12市场,线上和线下要相辅相成,缺一不可,机构需重点打造线上线下结合的教育体系。

在线教育作为教育行业发展的一大方向,仍存在许多难以解决的痛点,比如与生俱来的“师生分离”。K12阶段的小孩严重缺乏自制力,师生之间的分离,容易导致孩子学习氛围缺失、学习效果下降。

而其家长一般正处于事业发展的黄金期,很难有精力顾及孩子的管理,问题会更为突出。因此,对K12学生而言,线下教育必不可少。

线上教育业不可忽视。学生有较多碎片化的课余时间,比起“见缝插针”地玩王者荣耀,若能从线上适时帮助其解决学习中的疑问,巩固考点,积少成多,量变也能成为质变。

总而言之,K12教育的线上和线下是不能割裂的,线上教学和线下课堂相互结合相辅相成才是未来教育的方向。

2017-08-02

近日,网贷行业平地再起波澜。在行业耕耘8年多的领军公司红岭创投,宣布三年内清盘退出网贷市场,转型做产业金融。消息一出,世界人民震惊了。

当人们还没来得及从红岭的余震中反应过来,另一家P2P起家的互联网金融龙头——点融,却在8月2日召开了D轮融资发布会,皓哥今天也有幸现场见证。

其实此前行业早已有点融D轮的风声了,只是携2.2亿美元入局的投资方,到今天才揭开神秘面纱;融资方阵容包括知名主权基金新加坡政府投资公司(GIC)、中民投租赁集团旗下中民国际融资租赁股份有限公司,以及韩国Simone集团旗下Simone投资管理公司等。

其中,中民投系资金是在C轮融资之后第二次跟进点融。

今年以来,P2P在资本市场明显遇冷,而点融却在此时再获资本巨额投资加持,背后的逻辑是什么?

一、良币驱逐劣币的网贷市场,多方因素利好头部玩家

在2014年到2015年下半年,网贷P2P行业都处于野蛮生长阶段,资本也趋之若鹜;而进入2016以来,随着风控和平台运营问题的集中爆发,以及监管思路的逐渐明朗,市场进入冷却和洗牌期。

尤其今年,资本对P2P的态度更加谨慎。据不完全统计,今年上半年获得融资的P2P平台只有15家、规模40亿元左右,其中金额最大的是团贷网的18亿元。

不过,P2P的热度消退未必是坏消息。正所谓浪潮退去,裸泳的人也该上岸回家了。从政策、供给、需求和技术四个层面来看,回归理性的市场环境会进一步拉开头部玩家与小平台的差距。

政策上,监管不断收紧,起到了规范市场的作用,大大加快洗牌速度。

其中去年8月的限额令无异于一道最大的紧箍咒。今日捷财CEO张坚卿也对媒体谈到,今年以来,银行存管、信息披露等硬性要求和细则出台,在一定程度上形成了行业的隐性“牌照”,市场的优胜劣汰将更加明显。

供给层面,合规性要求外加平台自身的风控和经营问题,导致资质较差的平台难以为继,客观上减少了竞争。

曾有业内人士指出,到今年年底将有近90%的平台被淘汰。

点融创始人、联合CEO郭宇航在今天现场也谈到,其实红岭创投等一系列P2P平台,风控能力未必不好,但由于网贷整体的盘子不大,采取大标模式的平台,一旦有一个大项目发生违约,坏账率就会高企,最后红岭的老周选择清盘也不失为一个明智选择。

即便是红岭创投也未能幸免,更别提一些风控和经营都跟不上的草台班子了。

需求层面,消费者回归理性,需求更集中于有资质的大平台。

经过平台跑路、倒闭的惨痛教训,普通小投资人已接受了一轮市场教育,回归理性。所以,他们也更倾向于选择有资质和良好背景的大平台,需求比以往更集中。

技术层面,AI、区块链等金融科技的兴起,给了行业运用技术创新解决审核、风控难点的机会。

当举步维艰的小品牌忙于求生存,只有头部的网贷公司才有资本和技术实力来对新科技进行布局,进一步提高下一轮竞争的胜率。

以上多方因素的合力作用,导致今天的网贷市场小平台叫苦不迭,对于头部品牌却更加利好。因此资本也会选择加注目前已走到C轮、有上市计划的几家大平台。

二、资本为何持续加注点融?

点融成立于2012年,面向个人及中小企业,提供一站式的信贷信息和交易撮合服务;每月成交量超过30亿元。

它在一票互联网金融公司中显得有些“洋气”,不仅创始人之一苏海德(SoulHtite)是美国知名Fintech上市公司LendingClub 的联合创始人,而且多轮投资方不乏海外背景。那么,点融为什么能吸引资本垂青?

首先,从成交额和往年的业绩增速来看,点融一直处于市场第一梯队。

根据点融2016年年报,从2013到2016,年成交额连续四年飞速增长,从0.6亿、7.9亿、65.5亿到了今天的162.3亿,2016年同比增长约148%。

对比2016年中国网络借贷行业年报(网贷之家+盈灿咨询联合发布),全行业去年成交量为20638.72亿元,同比增长110%。点融的增速远超行业水平,且在相对分散化的市场内,市占率不足1%,未来还有很大潜力。

其次,点融在合规性和风控方面下足功夫,重视技术驱动。

点融2016年累计发放了109.9万笔贷款,平均贷款额约1.5万;累计逾期率(逾期/累计成交额)1.2%,当前逾期率(逾期/借款余额)2.4%。参考同期银监会披露的2016年Q4商业银行坏账率1.75%,这个成绩相当不错。

这被郭宇航总结为“合者生存”,点融走的是稳中求创新的风格,绝不碰监管红线。现场,他还打趣道,D轮投资方都是有强大金融背景的“老司机”,深知互联网金融有哪些坑不能踩。

投资方代表、中民国际融资租赁股份有限公司总裁汤敏也直言,之所以敢在此时的行业低点入局点融,就是看重了它的规范经营、合规性和风控。

同时,点融重视技术创新,在全国的五千多名员工中,有六百名是金融科技工程师。点融的团团赚产品,可将供需双方用极分散的方式精准匹配,哪怕你只投1块钱,也可以根据你的投资偏好,分散到二十几万个资产项目中。

且点融有一套强大的底层引擎,保证交易隐私安全、高并发和风险可控。

最后,点融有持续拓展新业务的迭代能力。

郭宇航打了个比方,如果说银行金融机构是石头,类金融公司、小贷公司是沙子,那么互联网金融的角色只能是水,要为全社会提供无孔不入、无缝不钻的金融服务。

一方面,点融着手于拓展资产类别,创造更多优质供给。

比如,今年3月,点融和富士康旗下的富金通合作,打造区块链金融平台,试图将区块链技术应用于供应链金融的场景;而且,点融也在寻找创新的互联网金融团队,希望通过外部投资,获取更优质和多元的资产端。

最近的一个例子就是7月13日宣布对夸客金融的资产端——夸客信贷工场进行收购。

另一方面,“洋气”的点融也开始了海外扩张。

4月,点融在香港成立了办事处,随后宣布和银行家伍杨玉如在香港成立一家全球资产投资平台。另据透露,点融正在计划与新加坡、印尼、台湾、越南的合作伙伴展开业务合作,把在中国金融市场的创新实践和宝贵认知复制到东南亚。

凭借以上种种优势,点融将D轮的充裕资金握在手中,也暗含了另一个信号——离上市又更近了一步。下一个分水岭到来之前,点融将如何采取行动,回报投资人?

对于这个问题,点融的两大创始人在发布会现场明确表示,D轮融资资金将主要用于增加技术投入、增加市场扩张投入,以及全球化布局,将“新的金融”战略进一步落地。

皓哥听下来,所谓“新的金融”有三层意思,一是要找到金融和技术之间难得的交界点,挖掘新的创新技术;二是贯彻普惠金融,打造更多的优质投资工具和资产,赋予更多普通人“金融平权”的机会;三是为金融科技行业建立一套全新的信任标准。

不过,诚如上海市互联网金融行业协会副秘书长孟添在现场所言,拿到融资后目前最迫切的问题还是拿到备案,在合规性之上再追求盈利增长,投资人要取得回报,还需要不少耐心和信心。

三、展望未来

当前网贷市场处在调整和相对的低谷期,点融的2.2亿美金可以说是对整个市场的一针强心剂。站在今天看未来,我们认为点融乃至整个网贷行业将会朝以下几个大方向发展。

第一,互联网金融最大的风险是经济周期性波动,需要拓展更高价值和抗周期的资产。

尤其是P2P网贷,资产端基本没有抵押,如果遇到宏观经济下行,很容易产生群体性违约。因此,除个人信贷之外,点融及其竞品也很有必要布局车贷或供应链金融等优质资产,规避周期性风险。

第二,互联网金融行业整合并购的时代已悄然到来,而网贷的核心在于优质供给,对资产端的整合将是未来重要的一步棋。

房价飞涨、股市幺蛾子,在“资产荒”背景下,老百姓的理财刚需本质没有改变。认准了这理儿,只要能引进多元化的优质资产、提供好的投资标的给老百姓“有福同享”,就不愁吸引更多的c端用户。

在发布会后,皓哥去了媒体群访,郭总在答记者问时特地提到,对夸克的并购用的是C轮的老本,并不涉及此次D轮的2.2亿。

他还透露,融到D轮之后,也在考虑继续收购外部的优质资产端。而且,经历了调整阵痛之后,P2P公司估值处在低点,从美股的Lending Club和宜人贷两家公司PE走低就可见一斑。当前时机对于手握大把现金的点融也很有利,此时不买更待何时。

第三,Fintech(金融科技)的本质在于利用新技术提升运营与风控效率,更好地服务增量用户。

比如Soul就提到,以前在金融领域,模型、技术的应用更多偏后端支持,而在互联网金融时代,他感受到科技创新的地位在越来越被提到前端,直接呈现在App中,被用户可感知。

未来,点融在“出海”过程中,也会采取开放合作的方式,将其底层金融科技赋能给海外的Fintech公司。期待能看到更多中国金融科技公司,在人工智能、区块链等创新科技的落地上有所建树,真正用技术做到普惠金融,服务国内外的增量用户。

近日,QuestMobile、Trustdata、艾瑞等多个第三方数据机构发布了半年度总结报告,在共享单车领域,ofo已全面超越摩拜,稳坐龙头位置。反观摩拜,紧要关头竟出现了首次负增长。这到底是怎么了?

一、受夏季炎热影响,共享单车整体增速放缓,MAU首现下降

Trustdata近日发布了《2017年上半年中国移动互联网发展分析报告》,报告显示,今年第二季度,共享单车增速明显放缓,新增用户规模呈下降趋势;六月份的MAU更是首次出现下降,环比增速为-0.4%。今年火热的共享单车似乎也顶不住夏天的火热了。

图1:6月共享单车增速放缓,Q2新增用户呈下降趋势

大盘形势不好,主要受季节因素影响。

夏天太阳毒辣,温度高,随便出个门就一身汗,在室外呆个20分钟,回来两个手臂都被晒红了。这种环境下,部分用户会减少户外出行。

仍然需要出门的用户,也有相当一部分选择了汽车等在夏天较为舒适的出行工具。皓哥认为这是个短期的情况,目前共享单车在二三四线的覆盖率仍不足,长期将继续保持增长态势。

受大盘影响,第二季度除了ofo,行业几乎所有玩家的MAU都是负增长,其中居然还有摩拜。

没有足够强大的资本支撑,长尾玩家加速离场在大家意料之中。但是,自ofo今年五月MAU超越摩拜后,各方一直期待着摩拜的反击,没想到在关键性时候,摩拜却出现了首次负增长。

图2:Q2 ofo成功登顶,摩拜出现负增长

这个结果其实不难理解。一方面是夏天本就炎热,摩拜的车型相对笨重,用户骑行耗费体力更多,出一身汗浑身黏黏糊糊的非常难受,直接进空调房还容易生病,体验并不好,所以它的MAU下降也会更显著一些。

另一方面,摩拜造车单价高,砸同样的资本,铺新车的数量也会少一些,供给不够必然会影响新区域的用户增长,在增速不抵降速的情况下,就出现了摩拜整体下滑。

ofo则丝毫没给摩拜机会,逆势继续增长,Q2的新增和活跃表现均不俗。

新增用户方面,艾瑞6月的榜单显示,ofo的月独立设备数增长到了6464万,在出行领域仅次于滴滴,环比增幅3.1%,是摩拜的两倍。

图3:艾瑞6月旅游出行-用车服务榜单

另一边,Quest Mobile最新数据也显示,ofo的MAU已经达到3845万。而根据上图2,在Q2 大盘负增长的情况下,如此大体量的ofo仍然保持了近6个点的亮眼增速,实在厉害。

二、ofo Q2为何能在同质化竞争中逆势突围?

首要原因就是ofo的车型轻便,给用户在夏天的骑行体验更好。

如前所述,夏天更多用户会选择其他替代出行方式,即使选择共享单车,消费者也会更倾向骑行轻便的单车,更容易节省体力,也不容易出太多汗。

其实不仅是夏天,今年4月,比达咨询的调查数据显示,用户选择ofo的理由中,骑行轻便占比72.3%,当之无愧的第一。(当然ofo在智能锁的体验上也正快速升级优化)

优秀的产品体验是一切的前提,除了轻便的小黄车,ofo也一直致力于其他车型研发,为用户带来骑行选择上的创新。

比如,专为女性设计的ofo公主车,还有为健身达人考虑的ofo肌肉版等等,都是以消费者需求为出发点,在满足大部分用户出行需求的同时,为更多用户提供了个性化的选择。

另一重要原因是,ofo营销侧创新不断,在共享单车逐渐趋于快消品的同质化竞争中,品牌成为用户选择的重要驱动力,ofo第一品牌效应开始凸显。

举个栗子,最近小黄车×小黄人的IP联动就非常成功,在《神偷奶爸》上映期,ofo线上线下多种玩法齐发力,有效深化了用户对ofo的品牌认知。皓哥看完电影出门找单车,第一反应就是找小黄!

小黄车和小黄人,二者从颜色、形象到“有趣”的品牌调性都非常契合。小黄人大眼车照片刚出炉,就引发微博热烈讨论。随后推出的ofo小黄人动画短片更是创意十足,收获一批年轻“自来水”,很多年轻人甚至会以在朋友圈po一张和“大眼车”的合影为荣。

除了合作车型,ofo线下还铺设了超长地铁广告,超“黄”的颜色冲击加持,抢占用户所有生活场景,狂刷存在感。此外,还有联动线上下的小黄人全城集卡互动玩法,正打中年轻人的G点,比让其被动接受信息更能加深他们对小黄车的印象。

还没结束,小黄车甚至登上了《男人装》、开了演唱会,现身综艺和电影首映……ofo持续不断的营销侧的动作,在用户心中埋下种子:ofo更时尚,小黄车才是潮流的选择。

ofo强大的话题性帮助其在年轻人的圈子里形成口碑传播,很自然地让用户心中的天平向小黄车倾斜。

据调查显示,提到共享单车,大多数用户第一反应就是小黄车。ofo已然成为领域第一品牌,小黄车也成为了品类“代言人”。

用户偏爱ofo的第三重原因,是小黄车的铺车量够大,随时随地都能找到。这背后得益于资本加持、单车造车成本低和社会化生产。

七亿美金的E轮融资是ofo快速扩张的底气,社会化产能和相对较低的单车造车成本让ofo能快速上量,发挥规模效应优势。小黄车铺开网络的速度越来越快,覆盖密度也会越来越高。

三、分析和展望

对比去年的数据,ofo近两个季度成长速度惊人,在资本、运营、品牌认知和供应链等各个环节实现反超,时间站在了成长性更好的团队那一面。

ofo从去年10月才走出校园,一度还和摩拜有很大差距。然而仅仅两个季度的时间,现在的ofo已实现全面反超,成为行业第一。

不得不承认,91年的ofo CEO戴威确实冲劲十足,一路高歌狂飙,而市场也愿意赌这个年轻人。ofo这个高成长性的团队如果能保持这样迭代更新的速度,未来有望夺取更多市场。

近期,ofo也在通过技术升级来提升运营能力,与中国电信、华为等电信通讯、物联网芯片技术巨头达成战略合作。

据了解,ofo与中国电信、华为三家联合研发的全球首款NB-IoT(Narrow Band Internet of Things,窄带物联网)“物联网智能锁”已在7月率先全面启动商用。在物联网技术布局慢一步的摩拜,正失去最初的智能化壁垒。

在此次三方合作中,ofo负责智能锁设备开发,中国电信负责提供NB-IoT物联网的商用网络、华为提供包括芯片、网络及IoT平台在内的物联网解决方案。此前ofo已经开始使用这款物联网智能锁,而此次启动商用,将让共享单车行业全面进入物联网时代。

平台拼的核心是连接效率。

共享单车平台更不例外,尤其是在大数据时代,物联网技术智能锁效率更高,ofo选择在最合适时机,也就是建立规模化优势后引入物联网智能锁来进一步提高平台、单车的运营效率,也说明其战略眼光更清晰和长远。

共享单车即将超越网约车,成为出行第一入口。

按照Trustdata的数据,今年3月,共享单车的用户粘性已经领先出行用车。到了今年6月,共享单车的全网覆盖率也逼近了出行用车,二者的差距越来越小,只剩0.5%了。

​从前面艾瑞的榜单也能发现,ofo的用户数也已经逼近滴滴,环比增幅是滴滴两倍还多。而在二三四线城市,共享单车还有很大的增长空间,如果按照这样的增速,ofo的MAU超过滴滴指日可待。

共享单车成为出行第一入口之后,其战略价值是巨大的。相比打车,单车能够连接公共交通(公交/地铁),属于更普适性的刚需。共享单车作为一个高频入口,流量成本低,未来存在延伸更多低频盈利业务的可能性。

这是滴滴为何一定要投ofo的重要原因,也解释了两位马爸爸为什么要各执一子,一磕到底。

2017-08-01

区块链、人工智能、大数据可以说是科技和创投圈的“春药”。

随着区块链在全球的热度不断攀升,迎来了科技创新投资的一个小高潮。据博链研究盘点,到今年4月全球已有455家区块链公司累计融到了近20亿美元;中国就占到了61家,仅次于美国。

照这个速度,“区块链+”将不再是小圈子里的自说自话,而是真正有可能飞入寻常百姓家,在各个垂直领域带来新的应用落地。

这不,就在上周,区块链又和公益走到了一起。中国红十字基金会、中国妇女发展基金会、中国医药卫生事业发展基金会等6大基金会组织,以及互联网众筹平台“轻松筹”,共同启动了“阳光公益联盟链”,开了我国“区块链+公益”应用的先河。

一、区块链与公益众筹牵手的时机已成熟

为什么区块链和公益两个看似风马牛不相及的概念能走到一起?外部大环境因素有二。

其一,区块链技术是金融科技领域的大势所趋,可解决互联网金融运营、审核等方面的痛点。

区块链具有“去中心化、不可篡改、可追溯”的核心特征。你可以把它理解为一本有海量数据的公共账本。参与记账的人,每笔记录都会同时在他人的个人账本独立存档,要伪造数据难度极大。

因此,区块链能很好地支持商品、交易或公证事件的溯源和防伪,作为基础设施被应用到不同场景中,处理人类社会最根本的信用问题,互联网金融就是一个典型场景。

比如网络互助众筹,每人各出一百元进入社群,如果有人不幸得了癌症,就可以动用备用金治病。区块链能实现资金流转的追溯,保证互助事件客观存在、真实透明。在货币支付、贷款审核、保险等方面的应用,也都能简化流程,风险更低、运营效率更高,审核成本也更低。

其二,互联网+公益需要在监管框架下进行,急需信任化、公开透明的工具或平台。

前有郭美美,后有罗一笑,对网络慈善捐款的质疑声音不绝于耳。为了规范公益慈善市场,去年9月我国正式开始实施《慈善法》,对“互联网+公益”提出了新要求。

包括轻松筹在内的13家网络募捐平台获得官方认证,意味着网络慈善将进入“固定入口、统一监管”的时代,向公开透明、规范化的方向进化。

在更规范的监管大环境下,良币驱逐劣币,传统公益组织和互联网公益平台“正规军”,也更有动力结合到一起,完善捐赠信息反馈公示,让更多人愿意参与到慈善活动中来。区块链就是顺应这一大环境的有力工具。

二、轻松筹缘何独挑大梁,成为这场联姻的“媒人”?

2014年到2016年期间,众筹平台如雨后春笋般出现,但里面水挺深的,中途跑路的也不少;创立于2014年9月的轻松筹,却已经融到了2800元美金的C轮,还和“中”字头的公益组织玩到了一起。为什么轻松筹能挑此大梁?

首先,轻松筹搭建了“保险-互助-公益”的完整大健康保障服务体系,公益是最后一层屏障,轻松筹对其布局自然是重中之重。

轻松筹是基于社交的众筹平台,曾上线农产品众筹、梦想众筹以及公益众筹等板块,现聚焦在公众健康保障领域。

在轻松筹的大众健康服务体系中,第一道保障是健康保险。

轻松筹与保险公司合作,推出多款会员定制保险产品;同时轻松筹所掌握的健康疾病大数据,也能帮助保险公司降低获客成本、控制赔付率。商业保险有价格门槛,因此,互助作为第二道防线;抱团抵抗大病风险,一人患病,众人均摊救助金。

当保险和互助等事先防护都失效时,公益就是最后一道防线。轻松筹将社交强关系与大病筹款结合,并自主研发了智能审核系统“智爱”,辅助人工审核,成功把单个项目审核成本从200元降低到了60元左右。

这也说明轻松筹推崇的是“无数据,不众筹”,与其在存量市场中挤得头破血流,不如用技术手段砍掉成本,打造增量机会。利用区块链完善公益防线,也符合轻松筹的这种一贯作风。

其次,轻松筹有技术创新能力和用户基础,可赋能给公益组织合作伙伴。

公益是一个具有强社交传播属性的切入点,轻松筹的这一选择很巧妙,由此也积累了广泛的用户基础:已有超过1.6亿的注册用户,轻松互助有800万为实名认证用户;另有2000万左右的实名认证志愿者,自愿实地审核筹款项目的真实性,并为之背书。

同时,轻松筹一直走在创新前列,“大病救助”模式就是它在国内首创。轻松筹也已投入大量人力和资源到区块链技术上,把接口标准化,合作伙伴加入部署联盟连将无需额外消耗开发工时。在互助平台艰难求生存的背景下,轻松筹却忙于将自身技术赋能给合作伙伴,尤为难得。

最后,轻松筹与健康链条上各方的合作经验丰富,更能理解行业痛点。通过搭建信任平台带动全行业共同成长,轻松筹也将受益。

以往轻松筹和保险公司、医疗机构以及基金会都有丰富的合作基础,也由此发现了慈善机构对信息公开的急切需求。

轻松筹的区块链平台效果一旦被验证,将有足够的实力在这些组织中迅速铺开,搭建起一个全面的合作生态。用轻松筹CEO杨胤的话说,无论是捐赠人、互助行为人还是各方参与者,所有人的共识和信任,加上轻松筹的区块链、大数据、AI等技术,将释放巨大的商业化机会。

三、阳光公益联盟链是啥,它将如何发挥作用?

阳光公益联盟链运用区块链技术,既保证了海量交易的技术可行性,又将公开、透明、不可篡改的特性赋能给联盟中的合作伙伴,解决“信任”难题。说白了,通过阳光公益联盟链,你可以清晰了解到资金在每一环节的客观记录。

阳光链首先解决的是交易性能和安全性问题。大病互助的海量交易过程中,可能有几十万的用户同时参与。

目前的主流公有链交易性能无法满足大量信息并发请求;就像除夕抢红包一样,交易可能会卡顿。轻松筹自研的底层区块链平台,每秒交易笔数可以达到10万次。

系统的分布式算法,可以保障在如此高频的交易中,也不会有错误信息写到链上;相当于链条分为多个区块,单个节点的歇菜不影响其他区块的正常运转;同时,还有认证体系等技术保证传输加密的安全性。

搞定了技术底层,相当于在新房中布置好了水电煤;至于如何将技术创新落到实处,还要看后续的装修工艺。阳光链在鼓励公益组织上链、提高节点参与度方面也要费一番功夫。

一方面,在宣传推广、鼓励公益组织上,轻松链属于“别看广告,看疗效”的实战派。

杨胤表示,在一年时间里如果能树立几个有影响力的标杆项目,就已经很满意了。“从零到一百是一个漫长的过程,但我们相信,一旦有100个成功项目,我们就不担心后面的一千个、一万个会不成功。”万里长征才走了第一步,阳光链的标准化接口,已支持对等机构以及合作伙伴的接入。

另一方面,为了提升用户参与感,阳光链在前端做了可视化的设计。

参与者的捐赠款项会以“爱心包裹”的方式呈现,你可以像查快递物流一样,随时查查自己的善款去向何方。同时每个捐赠人都会有类似积分制的“爱心值”,通过参与爱心捐赠、志愿服务,你的爱心值会不断提高,未来可以用此换取平台的健康商品或服务。

四、转型技术平台的轻松筹赢点在哪儿?

最后,我们将眼光从对阳光链的聚焦转移到更高层面的问题上:轻松筹的未来发展潜力在哪里?

皓哥认为,轻松筹选择健康医疗公益的切入点,再加上区块链技术作信任背书,可以预见的是,更多人会被吸引到平台参与公益,关注健康领域。

由此,轻松筹用相对更低的成本撬动了大量高价值流量,有潜力公益和健康服务领域的流量入口,这就是它未来的商业想象空间。难怪它备受资本青睐,拿下IDG资本领投、腾讯、德同资本、同道资本、道生资本等跟投的C轮2800万美金了。

以保险业为例,在传统的线下保险公司中,获客基本依赖于代理人的销售,成本居高不下。

比如,2016年平安集团财报显示,平安保险的代理人月产能是7821元/人均(按首年保费计算),而他们人均的月收入在6016元,这意味着首年缴纳保费的77%作为销售人员的收入分走了,可见传统保险公司的获客成本有多高了。

而轻松筹基于新技术玩法,积攒起一大批关注健康医疗的精准群体,相当于在互联网流量红利消失的今天,掌握了稀缺资源,正好和专业化的保险经纪公司形成互补。

未来的轻松筹如果能保证平台用户和增值业务之间的转化率,不仅可以和保险公司合作导流,甚至可以在拿到保险经纪牌照之后,转型为互联网保险公司,裂变出巨大的商业价值。

这样,轻松筹就通过区块链+公益,不动声色地找到了一个进入十万亿保险市场的切入点。

可见有了用户流量做基础,在全民健康这个大市场中的商业想象空间是巨大的。此外,轻松筹已经升级为技术平台角色,可以将自己的技术能力开放,支持合作伙伴的公益服务。

据了解,目前轻松筹已经具备了标准化和模块化的技术,未来在上链布点、项目实施及部署产能上,都可以将这种能力输出给合作者。

皓哥认为,如果将轻松筹看作是一个开放平台,那么它将实现的是技术与流量的双重输出,这相当于是在此前社交公益领域的先发优势基础上,再次拿到了下一赛季的冠军赛入场券。